Know Your Customer (KYC) Beleid voor Internet Gaming Operators in Anjouan

De Engelse versie is leidend.

1. Doel van het KYC-beleid

Het Know Your Customer (KYC) beleid stelt verplichte procedures en normen vast om ervoor te zorgen dat Internet Gaming Operators met een licentie in Anjouan:

• De identiteit van hun spelers verifiëren.
• Frauduleuze activiteiten voorkomen.
• Voldoen aan Anti-Witwas (AML) en Terrorismefinanciering (CTF) regelgeving.
• Een veilige, transparante en beveiligde speelomgeving handhaven.

2. Doelstellingen van KYC

1. Naleving van regelgeving: Zorgen voor naleving van lokale en internationale AML/CTF-wetten en FATF-aanbevelingen.
2. Integriteit van spelers: De identiteit van spelers verifiëren om gokken door minderjarigen, fraude en financiële criminaliteit te voorkomen.
3. Risicobeperking: Risico’s minimaliseren die verband houden met hoogrisico jurisdicties, Politiek Prominente Personen (PEP’s) en verdachte transacties.
4. Transparantie: Verantwoord spelen bevorderen en spelersfondsen beschermen.

3. Toepassingsgebied

Dit beleid is van toepassing op:

• Alle spelers die zich registreren voor gokdiensten.
• Zakelijke relaties met derde partij dienstverleners.
• Transacties die de vastgestelde drempels overschrijden of als hoog risico worden geïdentificeerd.

4. Belangrijke KYC-principes

1. KYC kan onmiddellijk na registratie worden voltooid en is strikt verplicht vóór de eerste opname van de speler, ongeacht het bedrag. Er wordt geen opname verwerkt totdat de KYC van de speler succesvol is voltooid.
2. Risicogebaseerde aanpak: Pas verschillende niveaus van due diligence toe op basis van het risicoprofiel van de speler.
3. Bewaartermijn: Bewaar alle KYC-gerelateerde documenten en transactiegegevens minimaal vijf (5) jaar.
4. Continue monitoring: Houd het gedrag en de transacties van spelers in de gaten om verdachte activiteiten te identificeren.

5. Klantidentificatie- en verificatieproces

5.1 Informatie verzamelen

De volgende informatie moet bij alle spelers tijdens registratie worden verzameld:

• Volledige wettelijke naam.
• Geboortedatum (om de minimumleeftijd te bevestigen).
• Nationaliteit.
• Woonadres.
• Contactgegevens (e-mail en telefoonnummer).
• Betalingsinformatie (bijv. bankrekening of e-wallet gegevens).

5.2 Documentverificatie

Operators moeten de volgende documenten verkrijgen en verifiëren:

1. Identiteitsbewijs

• Geldig door de overheid uitgegeven ID, zoals:

  • Paspoort.
  • Nationale identiteitskaart.
  • Rijbewijs.

• Het ID moet de foto, naam en geboortedatum van de speler bevatten.

2. Bewijs van adres

• Recente energierekening, bankafschrift of officiële correspondentie (niet ouder dan drie maanden).

3. Betalingsverificatie

• Bankafschriften of screenshots die eigendom van de gebruikte betaalmethoden aantonen.

5.3 Verhoogde due diligence (EDD)

EDD is vereist voor:

• Spelers met een hoog risicoprofiel (bijv. PEP’s of spelers uit hoogrisicolanden).
• Transacties boven 10.000 EUR of groepen gekoppelde transacties boven 10.000 EUR.
• Ongebruikelijke of complexe transactiepatronen.

EDD-maatregelen omvatten:

• Verifiëren van de herkomst van fondsen en vermogen.

• Uitvoeren van aanvullende identiteitscontroles.

• Frequenter monitoren van transacties.

• Klanten screenen tegen wereldwijde sanctie- en waarschuwingslijsten, waaronder die van:

  • Verenigde Naties (VN)
  • Europese Unie (EU)
  • Australische overheid
  • Amerikaanse Schatkist (OFAC)
  • Britse HM Treasury

6. Risicogebaseerde aanpak

Operators moeten spelers classificeren in risicocategorieën op basis van:

• Geografische locatie: Hoogrisicolanden volgens FATF-richtlijnen.
• Spelersactiviteit: Frequente of hoge waarde transacties.
• Spelertype: PEP’s of personen met negatieve media-aandacht.

Op basis van de risicoclassificatie:

• Laag risico spelers: Standaard due diligence (SDD).
• Hoog risico spelers: Verhoogde due diligence (EDD).

7. Voortdurende monitoring

7.1 Transactiemonitoring

Implementeer geautomatiseerde tools om transacties te monitoren op ongebruikelijke activiteiten, zoals:

• Grote stortingen of opnames.

• Snelle overboekingen tussen rekeningen.

• Meerdere kleine transacties om meldingsdrempels te omzeilen.

  7.2 Gedragsmonitoring

Identificeer patronen die wijzen op problematisch gokken, fraude of mogelijke ML/TF-activiteiten.

7.3 Trigger events

Voer periodieke beoordelingen van spelersaccounts uit, getriggerd door:

• Inactiviteit gevolgd door grote transacties.
• Wijzigingen in het spelersprofiel (bijv. adres- of betaalmethodewijzigingen).
• Meldingen van derde partij monitoringdiensten.

8. Politiek Prominente Personen (PEP’s)

8.1 Identificatie

PEP’s zijn personen die een prominente publieke functie bekleden of hebben bekleed, evenals hun familieleden of nauwe relaties.

8.2 Verhoogde maatregelen

• Voer uitgebreide controles uit met behulp van externe databases.

• Verkrijg goedkeuring van het senior management voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan.

• Beoordeel regelmatig het account en de transacties op ongebruikelijke activiteiten.

8.3 Screening op sancties en waarschuwingslijsten

Het bedrijf screent klanten minimaal tegen een geconsolideerde set van wereldwijde sanctie- en waarschuwingslijsten, waaronder maar niet beperkt tot:

• Verenigde Naties (VN) Sanctielijst
• Europese Unie (EU) Geconsolideerde lijst
• Australische Sanctielijst
• Amerikaanse Schatkist (OFAC) SDN-lijst
• Britse HM Treasury Financiële Sanctielijst

9. Documentatie en vertrouwelijkheid

9.1 Bewaartermijn

• Bewaar alle KYC-documenten, transactiegegevens en communicatiegegevens minimaal vijf (5) jaar na beëindiging van de zakelijke relatie.

  9.2 Gegevensbescherming

• Sla spelersgegevens veilig op in overeenstemming met de Wet bescherming persoonsgegevens en internationale privacywetten zoals GDPR.

• Zorg dat spelersgegevens uitsluitend worden gebruikt voor verificatie en nalevingsdoeleinden.

  9.3 Toegankelijkheid

• Zorg dat KYC-gegevens toegankelijk zijn voor toezichthoudende autoriteiten op verzoek.

10. Meldingsverplichtingen

10.1 Meldingen van verdachte activiteiten (SAR’s)

• Meld verdachte activiteiten binnen 7 dagen na ontdekking.

• Verstrek gedetailleerde informatie over de speler, transactie en redenen voor verdenking.

  10.2 Drempelmeldingen

• Meld alle transacties boven 10.000 EUR, ook als er geen verdenking is.

11. Toezicht op naleving

11.1 Aanstellen van een Compliance Officer

Elke operator moet een Compliance Officer aanstellen die verantwoordelijk is voor:

• Toezicht op de implementatie van KYC.

• Contact met toezichthouders.

• Zorgdragen voor het indienen van SAR’s en transactie-rapportages.

  11.2 Interne audits

• Voer periodieke interne audits uit om de effectiviteit van KYC-maatregelen te evalueren.

  11.3 Trainingsprogramma’s

Train medewerkers in KYC-procedures, waaronder:

• Het herkennen van frauduleuze documenten.
• Het signaleren van waarschuwingssignalen voor ML/TF-activiteiten.
• Meldingsverplichtingen binnen het regelgevend kader van Anjouan.

12. Sancties bij niet-naleving

Niet-naleving van KYC-vereisten kan leiden tot:

• Administratieve sancties, waaronder boetes.
• Schorsing of intrekking van de goklicentie van de operator.
• Doorverwijzing voor strafrechtelijk onderzoek, indien van toepassing.

13. Continue verbetering

Operators worden aangemoedigd om:

• Regelmatig KYC-beleid te herzien en bij te werken om aan te sluiten bij wijzigingen in AML/CTF-regelgeving.
• Geavanceerde technologieën te adopteren, zoals AI en blockchain, om verificatieprocessen te verbeteren en fraude te verminderen.

14. Contactinformatie

Voor hulp of vragen over KYC-naleving kunt u contact opnemen via:

• E-mail: [email protected]
• Website: winlion.com

Disclaimer: Dit KYC-beleid is een kader ontworpen om te voldoen aan de regelgevende vereisten van het Autonome Eiland Anjouan. Operators moeten dit beleid aanpassen aan hun specifieke operationele behoeften en tegelijkertijd volledige naleving van lokale wetten en regelgeving waarborgen.

Laatst bijgewerkt: 2026-07-03